财务顾问的主要工作是什么

财务顾问(Finance Consultant)，是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。

根据有关规定，收购人进行上市公司的收购，应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问。

收购人未按照规定聘请财务顾问的，不得收购上市公司。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。保持独立性，保证其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性。

财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务。财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断。

扩展资料：

财务顾问业务在商业银行中的优势地位虽然已在一些银行有所显露，但是仍然存在以下三个误区需要我们避免：

（一）避重就轻

怎样才能为客户提供优质的财务顾问服务，并不取决于不同机构竞争者在不同领域具有的资源优势，而在于能否针对客户的重点问题做客观准确的诊断，并“对症下药”。而实际中各种领域的财务顾问都不同程度地存在着避重就轻的问题。

（二）大方案为“赢”方案

咨询机构存在的意义在于能够为企业提供解决实际问题的合适方案。而实际中不少咨询单位喜欢搞“假、大、空”，即：无病呻吟，无中生有；题目过大，缺乏重点；空洞无物，实施性差。

因为这样的咨询问题不仅容易在咨询机构和客户之间产生意见分歧，从控制风险的角度考虑，咨询题目越小越具体，越可能给客户带来实际的收益，咨询的结果越有意义。

（三）“说到”不必“做到”

很多咨询类机构重视营销，轻项目管理，一旦咨询合同签订下来便放慢工作节奏，不积极组织团队完成项目。这样可能会令客户不满意，甚至砸掉自己的牌子。

而实际中咨询客户一方面可能对咨询报告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在实施方案过程中可能存在一些疑难问题，所以咨询机构有必要协助客户实施方案，有必要时可以指定专门人员协助项目实施。

参考资料：百度百科-财务顾问

SAP财务顾问和财务总监哪个职位更好

我大学学的财务，做过2年会计，2年的SAP企业内部实施顾问，

从你的情况而言，无论是你的专业还是目标实现的可能性而言，我觉得SAP顾问更适合你。

1、不是说考过CPA就能做财务总监的，说实话大企业的财务总监又有几个是从做会计出身的。你即使考过CPA，但是缺少在企业从事具体财务工作的经验和企业管理的实际经验，那我觉得要想成为财务总监很难。

2、SAP顾问的收入不会比财务总监少，你学习的计算机，再加上懂财务，可以集中做FI/CO模块，我觉得就很好。现在的很多顾问要不就是懂计算机，不同专业，要不就是懂某个专业，但是不懂计算机，这样都不能成为好的顾问的，所以你有优势啊。

3、我觉得财务还有SAP不是学就能学会的，实践可能来的更重要一些。因此，下一步而言，你需要的就是一条路：就是考过CPA，现在考过2门轨迹也可以进一些会计师事务所，最好是四大了，锻炼个2年，那么我想那时候无论是你想做财务总监还是SAP顾问都会很简单。要做财务总监，你从四大里靠去中小企业，是可以混个经理总监的，要做顾问，四大里面本身就做SAP实施的。

4、总监和顾问的比较上而言，各有各的特点，工作内容还是不一样的，做顾问比较自由，一般都是项目制，上班什么的比较自由，工作内容接触不同企业的不同问题。财务总监相对繁琐，只能在一个企业里面按时上下班，收入两者差不多。看什么公司，什么级别的，不能一概而论。

以上建议仅供参考。

寻找财务顾问的最佳方法是什么

因此，您可以按照The Balance精心编写的一些步骤找到财务顾问：

1.了解财务顾问的类型：一些财务顾问提供财务计划服务，但不提供投资管理服务。其他人管理投资，但很少提供财务计划。为了找到适合您情况的最佳财务顾问，您需要知道所需的财务建议类型以及潜在的顾问提供的服务。

2.使用信誉良好的凭证寻求财务顾问：所有凭证都不相同。一些组织创建易于获得的费用凭证，以便销售人员可以获取凭证并成为专家。要查找具有良好信誉的顾问或财务规划师，请寻找具有CFP（认证财务规划师）或PFS（个人财务专家）称号的人，或具有CFA（特许财务分析师）证书的投资顾问。

3.专有技术的财务顾问如何获得补偿：财务顾问对其服务收费的方式有很多，但是最客观，最公正的财务顾问都是收费的。要聘用最好的财务顾问，您需要了解可能会补偿潜在财务顾问的所有方式，例如收取基于资产的费用，每小时费用或参加佣金。

4.使用搜索引擎来筛选标准：在线搜索是缩小邮政编码中的顾问的一种好方法，它具有正确的凭据和适当的账单结构来满足您的需求。您可以使用财务顾问搜索引擎输入有关您要寻找的顾问类型的特定条件。

5.招聘前先问以下问题：正确的问题可以帮助您剔除与您沟通不好的财务顾问。他们练习了多长时间了？他们如何得到补偿？他们可以指导您完成不同的退休计划吗？

使用特定的面试问题可以帮助您确定财务顾问的沟通方式，以及他们的专业领域和理想的客户。关键是要确保您理解答案，如果不理解，则要足够舒适以提出后续问题。

6.验证凭据，检查投诉：在雇用某人之前，要确保某人是合法的并具有良好的服务记录，请与金融业监管局（FINRA），安全和交易委员会核对其记录，以验证顾问的凭据和投诉历史记录（SEC），CFP理事会或与顾问相关联的其他成员组织。

7.了解如何发现欺诈风险：当有人托管您的资产时，更容易进行欺诈。大多数知名的财务顾问都会使用所谓的第三方托管人来持有您的资产。请注意那些托管您资金的顾问或公司，或拥有另一家相关的公司作为托管人。